10月18日，中國中金財富證券有限公司（簡稱“中金財富”）舉辦了以“聚勢·共進”為主題的1018發布會，以行業前瞻視角聚焦市場熱點。

買方投顧突破1200億，6年時光沉淀配置方法論

當全球貨幣秩序進入重構期，中國資產正迎來新一輪價值重估。發布會上，中金公司首席策略師、研究部執行負責人繆延亮博士從國際貨幣體系變遷的視角，就年初以來資本市場的主要變化進行了剖析，摩根士丹利首席中國經濟學家邢自強則對中國宏觀經濟基本面及未來趨勢進行了展望。

宏觀環境的重構正驅動財富管理行業發生深刻變革，從“賣產品”轉向“做服務”，這也為買方投顧模式的蓬勃發展奠定了堅實基礎。據中金財富產品與解決方案總部執行負責人喬博介紹，經過6年深耕，中金財富買方投顧保有規模于今年7月站上千億臺階，并于近期再破1200億。從2019年提出“四個相信”到2023年定義“買方投顧鐵三角”，再到本次發布會最新分享的“5A配置模型”，中金財富不斷完善“以客戶為中心，以專業創造價值”的買方投顧模式，不僅陪伴客戶認識買方投顧的價值，更一同見證資產增值的過程。

中金財富產品與解決方案總部財富規劃部負責人周建圍繞如何應對理財新時代進行了分享：“為了走出低利率時代的焦慮，我們每個人都要從情感接納、預先規劃、專業同行三個角度，去做進一步的準備。”個人交易業務負責人吳雪偉則重點介紹了公司圍繞“交易也是買方投顧”的最新探索。截至目前，公司5大類、19項創新交易服務已累計覆蓋超40萬人次客戶，簽約資產超2200億。

聚合全球資源、踐行國際標準，共筑可持續財富生態圈

在全球經濟深度融合與資本市場雙向開放的浪潮下，全球配置的重要性日益凸顯。中金公司財富管理國際業務負責人刁智海、投資總監王未然就公司的國際化業務布局與實踐進行了分享。作為首批出海的中資財富管理機構，中金國際財富管理在國際市場贏得了廣泛贊譽。目前國際投管中心資產管理規模已達22億美元，在全權委托專戶業務領域樹立起中資機構的專業標桿。

刁智海表示：“我們的國際化業務始終圍繞著服務高質量‘引進來’與高水平‘走出去’，我們致力于成為橋梁，幫助國際投資者參與到中國資本市場中來，讓世界了解中國資本市場長期的投資機會與價值；同時做好紐帶，幫助中國企業鏈接全球資源，拓展國際版圖。”

AI深度協同，共拓財富管理服務新邊界

隨著AI科技創新邁入爆發期，財富管理行業也站在了轉型的關鍵路口。本次發布會上，中金財富戰略與數字化能力發展中心執行負責人、戰略部負責人朱虹攜手火山引擎金融行業總經理劉俊、騰訊云副總裁胡利明、智譜金融事業部副總裁聞劍輝，圍繞“AI如何改變財富管理客戶體驗”等話題進行了深入探討。

在日常展業場景中，中金財富同樣不斷深化AI技術在投研決策、投顧賦能、客戶交互中的實踐運用。中金財富全渠道平臺總部投顧平臺部負責人孔培介紹，投顧平臺E-Space推出了兩大AI賦能的創新功能，投顧助手智能體與AI托管助手，以更好地支持財富顧問為客戶提供更精準、更及時的專業服務。

信息技術部產品應用組負責人周琳則表示，RITAS 平臺于今年引入AI技術作為新的起點，打造“千人千面千時”的精準服務，推動買方投顧業務從過去“以重點客戶為中心”逐步轉向“以每位客戶為中心”。中金財富APP 12.0版本也于1018發布會當天煥新上線，據全渠道平臺總部執行負責人、客戶平臺部負責人王棟介紹，新版本包括AI首頁、黃金專區、同屏交易等多項功能，致力于打造AI、理財、內容、交易四大生態深度協同的全新客戶體驗。

以行動踐行使命擔當，共同助力普惠金融高質量發展

此次發布會上，中國人民大學中國普惠金融研究院院長貝多廣進行了題為“普惠金融的中國實踐”的專題演講。他指出，中國的普惠金融事業已經從“有沒有”階段進入到“好不好”的階段。

中金財富持續推進普惠金融實踐，一方面強化“產品+工具”服務廣大投資者，另一方面依托中金公司“中金金禾”賦能中小企業。中金公司投行委委員、高端制造組負責人、專精特新企業服務中心負責人王檑就如何整合內外部資源，助力“專精特新”中小企業高質量發展進行了分享。

聚勢而行，進而有為——中金財富將持續踐行“金融為民”使命，在服務實體經濟、護航家庭財富的道路上“進而有為”，與萬千客戶共赴高質量發展的嶄新未來。